투자자정보 확인
투자자 정보 확인
***님의 투자성향 진단결과 입니다.
(만기일자: 2022년
12월 9일)
투자자 성향
안정형
투자가능 상품등급
매우 낮은 위험
투자자 성향
안전추구형
투자가능 상품등급
낮은 위험
투자자 성향
위험중립형
투자가능 상품등급
보통 위험
투자자 성향
적극투자형
투자가능 상품등급
다소 높은 위험
투자자 성향
공격투자형
투자가능 상품등급
높은 위험
투자자 성향
공격투자형
투자가능 상품등급
매우 높은 위험
투자원금의 소실위험은 최소화하고, 이자소득이나 배당소득 중심의 안정적인 투자를 목표로 함. 다만, 수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며 예·적금보다 높은 수익을 위해 자산 중 일부를 변동성 높은 상품에 투자할 의향이 있음
| 투자자 유형 | 일반금융소비자 |
|---|---|
| 연령대 | 만41~64세 이하 |
| 총자산규모(순자산) | 2억 이상~5억 미만 |
| 투자예정기간 | 1년 이상~2년 미만 |
| 금융투자상품 투자경험기간 | 3년 이상~5년 미만 |
| 파생상품투자경험 | 36개월 |
| 금융지식수준·이해도 | 널리 알려진 금융투자상품(주식, 채권 및 펀드 등)의 구조 및 위험을 일정부분 이해하고 있음 |
| 투자수익·위험에 대한 중요도 | 원금 보존을 고려하나 투자 수익이 더 중요 |
| 금융투자상품 취득 및 처분목적 | 자산증식 |
| 기대이익수준 | 원금기준 50% 범위 |
| 감내할 수 있는 손실수준 | 원금기준 -20% 범위 |
| 향후 수입원에 대한 예상 | 현재 일정한 수입이 발생하고 있으나, 향후 감소하거나 불안정할 것으로 예상 |
| 취약금융소비자 | 해당 없음 |
| 투자권유여부 | 희망 |
| 정보제공여부 | 제공 |
상기의 투자가능 상품등급은 고객님의 진단결과와 설문서 내의 중요 고객정보 문항에 대한 고객 님의 응답 내용을 종합적으로 고려하여 결정됩니다. 이에 따라 당사는 고객님께 상기 '투자가능 상품등급' 이하의 상품가입을 권유해 드립니다
점수결과에 따라 고객의 투자성향을 5단계로 분류
| 20점 이하 | 안정형 | 20점 초과 ~ 40점 이하 | 안정추구형 |
|---|---|---|---|
| 40점 초과 ~ 60점 이하 | 위험중립형 | 60점 초과 ~ 80점 이하 | 적극투자형 |
| 80점 초과 | 공격투자형 |
