IBK투자증권

고객 투자성향 확인

취소 임시저장

투자자 정보 확인

본 확인서는 「금융소비자 보호에 관한 법률」에 따라 고객의 투자자정보를 파악하여, 그에 적합한 투자권유를 해드리기 위한 기초자료로 활용됩니다. 고객의 상황에 부합하거나 가장 가까운 항목을 정확히 선택하여 주시기 바랍니다.
본 확인서는 「금융소비자 보호에 관한 법률」 제 18조 및 「금융소비자 보호에 관한 법률 시행령」 제 12조 제 1항에 따라 고객이 적정성 원칙 대상 상품을 거래하고자 하는 경우에는 반드시 작성하여야 합니다.
투자자정보 진단은 1일 1회까지, 재진단 사유 기재시 최대 3회까지만 가능하오니 신중히 답변해 주기 바랍니다.

유의 사항

고객님께서 투자권유를 희망하지 않거나, 투자자정보를 제공하지 않는 경우 메리츠증권은 적합성 원칙* 준수 의무를 부담하지 않습니다.
※ 적합성 원칙(금융소비자보호법 제 17조) : 소비자의 재산상황, 금융상품 취득 처분·경험 등 정보를 파악하고, 소비자에게 부적합한 금융상품의 계약·체결 권유를 금지
고객님께서 투자권유를 희망하지 않거나 설명을 요청하지 않은 경우 메리츠증권은 설명의무*를 부담하지 않습니다.
※ 설명의무(금융소비자보호법 제 19조) : 금융상품의 중요사항을 소비자가 이해할 수 있도록 설명

투자 권유 희망 여부: 투자권유를 희망함 투자권유를 희망하지 않음

투자자정보 제공 여부

투자자정보를 제공함 투자자정보를 제공하지 않음

「일임 · (비지정형) 신탁계약 및 적정성 원칙 대상」 상품 거래를 희망하시는 경우 반드시 ‘투자 권유를 희망함’, ‘투자자정보를 제공함’을 선택하셔야 합니다.
투자권유를 희망하지 않거나 투자자정보를 제공하지 않는 경우에는 고객의 별도의사가 있기 전까지 회사가 투자권유를 할 수 없습니다.
투자시 원금손실이 발생할 수 있으며, 투자손익에 대한 책임은 모두 고객에게 귀속됩니다.

본인은 귀사에 제공한 투자자정보와 관련하여 다음과 같은 사항을 확인합니다.

귀사에 제공한 투자자정보는 본인의 투자목적, 재산상황 및 투자경험 등의 정보를 정확히 알려드린 것입니다.
향후 24개월 동안에는 본인의 투자자정보를 변경되지 않은 것으로 귀사가 간주한다는 점을 설명 받았습니다.
단, 투자일임/(비지정형) 금전신탁 계약의 경우 연 1회 이상 투자자정보 변경 여부를 확인하여야 한다는 점을 설명 받았습니다.
3. 본인의 투자자정보에 변경사항이 발생한 경우에는 이를 귀사에 통지하여야 귀사가 본인에게 적합한 투자권유를 할 수 있다는 점을 설명 받았습니다.

취약 금융소비자 확인 ※ 취약한 금융소비자(ex. 고령자(만 65세이상), 은퇴자, 주부 등)에 해당하는 경우 상품설명에 앞서 불이익사항 및 투자위험 등에 대해 다른 정보보다 우선적으로 설명받으실 수 있습니다. ※ 취약 금융소비자 정보를 제공하지 않으시는 경우 강화된 적합성 윈칙 및 설명의무 적용이 배제됩니다.: 해당사항없음 금융상품 이해에 취약함
(「취약금융소비자 확인사항」 교부)

(연령) 고객님의 연령대는 어떻게 되십니까?: 19세 이하 20세~40세 41세~50세 51세~64세 65세 이상

(투자하는 자금의 투자예정기간) 고객님께서 투자하고자 하는 자금의 투자 가능기간은 얼마나 되십니까?: 6개월 미만 6개월 이상 ~
1년 미만 1년 이상 ~
2년 미만 2년 이상 ~
3년 미만 3년 이상

(향후 자신의 수입원에 대한 예상) 다음 중 고객님의 수입원을 잘 나타내는 것은 어느 것입니까?: 현재 일정한 수입이 발생하고 있으며, 향후 현재 수준을 유지하거나 증가할 것으로 예상 현재 일정한 수입이 발생하고 있으나, 향후 감소하거나 불안정할 것으로 예상 현재 일정한 수입이 없으며 연금이 주 수입원임

(금융지식 수준/이해도) 고객님께서는 금융상품 투자에 대한 본인의 지식 수준이 어느 정도라 고 생각하십니까?: 금융투자상품에 투자해 본 경험이 없음 널리 알려진 금융투자상품(주식, 채권 및 채권 등)의 구조 및 위험을 일정 부분 이해하고 있음 널리 알려진 금융투자상품(주식, 채권 및 채권 등)의 구조 및 위험을 깊이 있게 이해하고 있음 파생상품을 포함한 대부분의 금융투자상품의 구조 및 위험을 이해하고 있음

(재산상황) 다음 중 고객님의 연소득현황과 가장 가까운 것은 어떤 것입니까?: 1천만원 미만 3천만원 이하 5천만원 이하 1억원 이하 1억원 초과

(재산상황) 고객님의 총 자산(부동산 등을 포함) 중 금융자산의 비중은 어느 정도입니까?: 10% 이하 10% 초과 ~ 20% 이하 20% 초과 ~ 30% 이하 30% 초과 ~ 40% 이하 40% 초과

(총 금융자산중 투자성상품의 비중) 고객님의 총 금융자산 중 투자성 상품자산(주식, 펀드, 채권 등)의 비중은 어느 정도입니까?: 10% 이하 10% 초과 ~ 20% 이하 20% 초과 ~ 30% 이하 30% 초과 ~ 40% 이하 40% 초과

(투자경험 (취득 또는 처분)) 다음 중 고객님의 투자 경험과 가장 가까운 금융투자상품은 어떤 것 입니까? (중복응답 가능): 국채, 지방채, 보증채, MMF 등 금융채, 신용도가 높은 회사채, 채권형 펀드, 원금보장형 ELS등 신용도 중간등급의 회사채, 원금의 일부만 보장되는 ELS, 혼합형 펀드 등 신용도 낮은 회사채, 주식, 원금 비보장 ELS, 시장 수익률 추구 주식형 펀드 등 ELW, 선물옵션, 시장 수익률 이상의 수익을 추구하는 주식형펀드, 파생상품에 투자하는 펀드, 파생상품펀드,
주식 신용거래 등

(투자경험 (취득 또는 처분)) 고객님께서 금융투자상품에 투자한 경험이 있으신 경우 투자기간은 얼마나 되십니까?: 전혀 없음 1년 미만 3년 미만 5년 미만 5년 이상

(투자경험 (취득 또는 처분)) 파생상품, 원금비보장형 파생결합증권 또는 파생상품 펀드에 투자 한 경험이 있으신 경우 그 투자기간은 얼마나 되십니까?: 투자경험 없음 1년 미만 1년 이상 ~ 3년 미만 3년 이상

(투자 목적(거래 목적)) 고객님께서 일반적으로 금융상품 투자를 통해 얻기를 원하시는 수익(손실) 수준을 가장 잘 표현한 것은 어느것 입니까? (기대수익이 높을수록 손실 위험도 커짐): 적극적 매매를 통한 수익을 원하며 원금을 초과하는 손실 위험도 감내 가능 적극적인 투자를 통한 수익실현 목적 시장(예.주가지수) 가격 변동 추이와 비슷한 수준의 수익 실현 채권이자, 주식배당 정도의 수익 실현 목적 기존 보유자산에 대한 위험 해지 목적

(투자 목적(거래 목적)) 금융투자상품 취득 및 처분 목적은 무엇입니까?: 자산증식
(여유자금 투자) 노후자금 마련
(장기 투자) 목적자금 마련
(결혼자금 등) 사용예정자금 단기운용
(전세자금, 임차보증금 등)

(기대이익(손실)수준) 다음 중 고객님께서 금융상품 투자를 통해 기대하는 이익(손실)수준은 어떤 것 입니까?: 원금기준 ±10% 범위 원금기준 ±20% 범위 원금기준 ±50% 범위 원금기준 ±100% 범위 원금초과이익 (또는초과손실) 범위

(감내할 수 있는 손실 수준) 고객님의 투자원금에 손실이 발생할 경우, 다음 중 고객님이 감내할 수 있는 손실수준은 어떻게 되십니까?: 투자원금보전을 선호함 투자원금에서 최소한의 손실만을 감수할 수 있음 투자원금 중 일부의 손실을 감수할 수 있음 기대수익이 높다면 위험이 높아도 상관하지 않음

본인은 귀사에 제공한 투자자정보와 관련하여 다음과 같은 사항을 확인합니다.

귀사에 제공한 투자자정보는 본인의 투자목적, 재산상황 및 투자경험 등의 정보를 정확히 알려드린 것입니다.
향후 24개월 동안에는 본인의 투자자정보를 변경되지 않은 것으로 귀사가 간주한다는 점을 설명 받았습니다.
본인의 투자자정보에 변경사항이 발생한 경우에는 이를 귀사에 통지하여야 귀사가 본인에게 적합한 투자권유를 할 수 있다는 점을 설명 받았습니다.

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